Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã ban hành thông báo kết luận thanh tra các QTDND trên địa bàn tỉnh An Giang. Ảnh: Cảnh Nhật

Thẩm định cho vay chưa chặt chẽ

Theo Thông báo số 55/TB-TTNH ngày 17/11/2025 về kết luận thanh tra QTDND Thị trấn Thứ 11 của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15, nhìn chung đơn vị hoạt động ổn định, nguồn vốn huy động đáp ứng tốt cho nhu cầu vay vốn của thành viên trên địa bàn; thực hiện đúng quy định về công tác huy động vốn, lãi suất huy động; chất lượng tín dụng nằm trong tầm kiểm soát, kết quả kinh doanh có lãi…

Tuy nhiên, qua thanh tra cho thấy, QTDND Thị trấn Thứ 11 còn một số tồn tại, hạn chế liên quan đến công tác quản trị, điều hành; hoạt động của hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ; hoạt động cấp tín dụng và quy định về an toàn kho quỹ.

Những tồn tại, hạn chế nêu trên xuất phát từ hạn chế về năng lực, chủ quan, thực hiện chưa đầy đủ quy định của pháp luật; Hội đồng quản trị, Ban Giám đốc chưa sâu sát trong quản trị, quản lý, điều hành hoạt động. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu đơn vị thực hiện 5 kiến nghị và 4 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, sai sót.

Đối với QTDND Thị trấn Vĩnh Thuận, Thông báo kết luận thanh tra số 58/TB-TTNH ngày 27/11/2025 của Thanh tra Ngân hành Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 ghi nhận đơn vị có nhiều cố gắng trong công tác huy động vốn, từng bước chủ động được nguồn vốn hoạt động, đáp ứng nhu cầu vay vốn để phục vụ có hiệu quả hoạt động sản xuất, kinh doanh.

Mặc dù vậy, đơn vị vẫn phát sinh một số tồn tại, hạn chế. Cụ thể, trong hoạt động tín dụng, công tác thẩm định cho vay còn thiếu sót, chưa chặt chẽ; công tác kiểm tra, giám sát vốn vay sơ sài, chưa đánh giá cụ thể tình hình sản xuất, kinh doanh của khách hàng.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu QTDND Thị trấn Vĩnh Thuận thực hiện 4 kiến nghị và 3 khuyến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ pháp luật.

Hạn chế, vi phạm trong hoạt động

Tại Thông báo số 53/TB-TTNH ngày 17/11/2025 về kết luận thanh tra QTDND Bàn Tân Định, đoàn thanh tra ghi nhận đơn vị đã ban hành đầy đủ các quy định, quy trình nội bộ và thực hiện chức năng, nhiệm vụ theo quy định. Tuy nhiên, quá trình hoạt động còn để xảy ra sai phạm trong công tác quản trị, điều hành, công tác kiểm soát và kiểm toán nội bộ.

Ngoài ra, QTDND Bàn Tân Định còn để xảy ra các sai phạm trong công tác thẩm định, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, sai phạm về công tác nhận và định giá tài sản bảo đảm; phát sinh một số sai phạm trong công tác huy động vốn, công tác an toàn kho quỹ, quản lý ấn chỉ có giá.

Đoàn thanh tra đã lập biên bản vi phạm và chuyển người ra quyết định thanh tra ban hành quyết định xử phạt theo thẩm quyền đối với các hành vi vi phạm với tổng số tiền xử phạt 23 triệu đồng, đồng thời yêu cầu đơn vị thực hiện 10 kiến nghị khắc phục sai phạm trong hoạt động.

Riêng QTDND Mỹ Luông, tại Thông báo kết luận thanh tra số 57/TB-TTNH ngày 25/11/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 xác định, đơn vị còn một số tồn tại, hạn chế, vi phạm trong hoạt động quản trị, điều hành và hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ; hoạt động huy động vốn, tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác; an toàn kho quỹ, quản lý ấn chỉ có giá; hoạt động cấp tín dụng; chế độ kế toán, thu chi tài chính.

Nguyên nhân được xác định do Hội đồng quản trị chưa sâu sát; Ban kiểm soát, kiểm toán nội bộ chưa làm tốt chức trách, nhiệm vụ, chưa bám sát các quy định pháp luật, chưa kịp thời phát hiện các sai sót, vi phạm trong hoạt động…

Đoàn thanh tra đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với QTDND Mỹ Luông về 1 hành vi vi phạm hành chính; đồng thời yêu cầu đơn vị thực hiện 10 kiến nghị và 4 khuyến nghị.

Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15, các kiến nghị và khuyến nghị được đưa ra nhằm củng cố hệ thống QTDND trên địa bàn, tuân thủ pháp luật và giảm thiểu rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn và bền vững.