Theo cáo trạng, do điều kiện kinh tế khó khăn nên công ty của Lan không có hoạt động kinh doanh. Lan nói dối công ty đang có nhiều dự án đầu tư bất động sản liên quan đến một tập đoàn lớn. Lan đưa ra hình thức đầu tư nhanh, lợi nhuận lớn... nhằm huy động vốn, chiếm đoạt tài sản.

Để thực hiện việc chiếm đoạt, Lan đã nhận tiền của nhiều người, sau đó sử dụng quay vòng để trả một phần gốc và lãi cho chính những người góp vốn. Bị cáo còn làm giả một “sổ đỏ” mang tên mình để làm tài sản thế chấp nên nhiều người tin tưởng. Bằng phương thức và thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ ngày 3/1 đến tháng 7/2019, Lan đã huy động vốn của 3 người bị hại rồi chiếm đoạt tổng số hơn 10 tỷ đồng.

Trong số nạn nhân, chị N.N.M. là người bị chiếm đoạt nhiều nhất là hơn 7 tỷ đồng. Chị M. với Lan vốn là hàng xóm, ở cùng tòa nhà chung cư nên quen biết nhau. Để tạo lòng tin, tất cả khoản đầu tư, Lan đều đưa ra những dự án, số tiền góp vốn và mức lợi nhuận cụ thể, đồng thời ký cam kết lợi nhuận bằng Biên bản thỏa thuận góp vốn cùng các phụ lục góp vốn cụ thể.

Chị M. tin tưởng nên đã đồng ý góp vốn đầu tư. Ngày 2/1/2019, Lan và chị M. đã ký Biên bản thỏa thuận góp vốn với nội dung: "Đầu tư kinh doanh bằng hình thức đầu tư nhanh. Số vốn góp, thời hạn góp vốn linh động theo từng thời gian kêu gọi góp vốn".

Trong nửa năm, chị M. đã nhiều lần chuyển cho Lan với tổng số tiền hơn 27 tỷ đồng để góp vốn đầu tư vào các dự án. Sau khi nhận tiền của chị M., Lan không sử dụng để đầu tư như đã hứa hẹn mà sử dụng chính dòng tiền này để luân chuyển trả dần cho chị M. Sau nhiều lần đòi nợ không thành, ngày 11/11/2019, chị M. đã gửi đơn tố cáo Lan có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.