Ba bị cáo gồm: Nguyễn Quang Sơn (SN 1982, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội); Nguyễn Tiến Hiệp (SN 1987, ở quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội); Trần Văn Kiện (SN 1998, ở huyện Sơn Dương, Tuyên Quang).

Theo cáo trạng, khoảng 14 giờ ngày 13/4/2021, Nguyễn Tiến Hiệp đến Hội sở Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) tại 184 - 186, phố Bà Triệu, Hà Nội, rồi sử dụng chứng minh nhân dân (CMND) mang tên Phạm Ngọc Sáng (SN 1995, ở Hải Phòng), nhưng lại dán ảnh của Hiệp và đề nghị nhân viên ngân hàng cho mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.

Sau khi kiểm tra trên hệ thống nội bộ, nhân viên ngân hàng phát hiện hình ảnh trên CMND do Hiệp cung cấp có nhiều điểm giống với hình ảnh trên một số CMND được Hội sở Ngân hàng ACB cảnh báo là các giấy tờ tùy thân giả mạo sử dụng để mở nhiều tài khoản. Đó là cùng ảnh một người nhưng mang nhiều họ, tên, số CMND khác nhau, do nhiều địa phương khác nhau cấp, Ngân hàng ACB đã thông báo cho Cục An ninh mạng, Bộ Công an đến làm việc và mời Hiệp cùng vật chứng về trụ sở giải quyết.

Từ thông tin này và qua mở rộng điều tra, cơ quan công an làm rõ, tháng 6/2020, qua tìm hiểu trên mạng xã hội, Nguyễn Quang Sơn thấy có nhiều đối tượng có nhu cầu tìm mua tài khoản mở tại các ngân hàng. Để có tiền, Sơn nảy sinh ý định tìm mua các CMND bản thật (gốc), sau đó bóc tách ảnh trên CMND để thay bằng ảnh của Sơn hoặc Hiệp, rồi dùng máy sấy tóc làm nóng để ép lại.

Tiếp đến, Sơn sử dụng các CMND (đã được thay ảnh) đi mở thẻ và tài khoản tại các ngân hàng, rồi bán lại cho các đối tượng trên mạng Internet để kiếm lời. Mỗi tài khoản Sơn rao bán gồm: Thẻ ATM, tài khoản Intemet banking và sim điện thoại nhận mã OTP với giá từ 900.000 đồng đến 1 triệu đồng, thu lợi từ 400.000 đồng đến 500.000 đồng/tài khoản.

Bằng phương thức và thủ đoạn nêu trên, từ tháng 6/2020 đến tháng 12/2020, Sơn đã thay ảnh của mình vào 15 CMND, rồi sử dụng 12 CMND để mở 39 tài khoản tại 9 ngân hàng khác nhau. Từ tháng 12/2020, Sơn không trực tiếp đi mở tài khoản ngân hàng mà thuê Nguyễn Tiến Hiệp mở tài khoản, thẻ ngân hàng với giá 200.000 đồng/tài khoản.

Sơn mua các CMND và sim điện thoại trên mạng internet rồi đưa lại cho Hiệp để đối tượng này sử dụng ảnh của mình làm giả các CMND. Sau đó, Hiệp sử dụng CMND giả và số điện thoại mua được để mở tài khoản, thẻ ngân hàng rồi chuyển lại cho Sơn.

Dưới sự chỉ đạo của Sơn, Nguyễn Tiến Hiệp đã thay ảnh của mình vào 112 CMND và đã sử dụng 87 CMND để đăng ký mở 224 tài khoản tại 14 ngân hàng khác nhau trên địa bàn Hà Nội. Qua đó, Sơn đã trả cho Hiệp 44,8 triệu đồng.

Cũng với thủ đoạn như trên, Sơn còn mua lại tài khoản ngân hàng trên mạng Internet và đã bán 268 tài khoản ngân hàng cho Trần Văn Kiện và các đối tượng khác. Sau khi mua lại và với giá 1,2 đến 1,3 triệu đồng/tài khoản.

Hội đồng Xét xử khẳng định, cáo trạng truy tố Sơn cùng các bị cáo liên quan về các tội “làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” và tội “mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” là có căn cứ, đúng pháp luật. Trên cơ sở đó, tòa đã quyết tuyên phạt Nguyễn Quang Sơn 8 năm 6 tháng tù; Nguyễn Tiến Hiệp 7 năm 6 tháng tù về cả 2 tội danh bị truy tố. Riêng Trần Văn Kiện bị tuyên phạt 3 năm tù về tội “mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.