Trước đó, Cục Thanh tra, Giám sát Ngân hàng III đã tiến hành thanh tra hoạt động quản trị, điều hành và kiểm soát, kiểm toán nội bộ, hoạt động nguồn vốn, cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro… tại QTDND Phường II, thành phố Bảo Lộc. Thời kỳ thanh tra từ ngày 1/1/2022 đến 30/9/2023 và trước, sau thời kỳ thanh tra nếu xét thấy có liên quan.

Qua thanh tra cho thấy, tại QTDND Phường II còn nhiều tồn tại, hạn chế.

Cụ thể, về quản trị, điều hành và kiểm soát, kiểm toán nội bộ, thời gian tổ chức 1 nhiệm kỳ Đại hội thành viên năm 2022, một số biên bản họp không phù hợp với quy định Điều lệ QTDND. Chủ tịch Hội đồng quản trị (HĐQT) phân công công việc cho các thành viên chưa cụ thể, cũng như chưa tiến hành giám sát kết quả thực hiện của các thành viên HĐQT trong từng thời kỳ.

Bên cạnh đó, ban hành một số văn bản, quy định nội bộ chưa đúng thẩm quyền, chưa kịp thời cập nhật, sửa đổi, bổ sung điều lệ, một số quy chế, quy trình, quy định nội bộ phù hợp với các quy định của văn bản quy phạm pháp luật hiện hành. Ngoài ra, ban hành một số quy định về cho vay, thẩm quyền xét duyệt khoản vay có nội dung không đúng với quy định pháp luật.

Đối với hoạt động cấp tín dụng, đoàn thanh tra cũng chỉ rõ còn có các bộ hồ sơ đề nghị vay vốn, khách hàng chưa cung cấp hoặc cung cấp chưa đầy đủ các tài liệu theo quy định nội bộ. Đối với khoản vay trung hạn, dài hạn, chưa có nội dung đánh giá tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn để cho vay. Tiến hành cho vay đối với một số khách hàng đang là thành viên của QTDND khác. Đồng thời, về kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay chưa thu thập đầy đủ các thông tin, tài liệu theo quy định nội bộ.

Về công tác thu, chi, tài chính, việc Đại hội thành viên năm 2023 chuyển lợi tức của thành viên không đến nhận vào Quỹ phúc lợi của QTDND Phường II khi thành viên khi chưa thỏa thuận với QTDND về việc quản lý, sử dụng thu thập đã phân phối là không đúng với quy định của pháp luật.

Trước các tồn tại trên, Cục Thanh tra, Giám sát Ngân hàng III yêu cầu HĐQT, Ban điều hành và Ban kiểm soát nghiêm túc rút kinh nghiệm trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ và chỉ đạo các tập thể, cá nhân, thực hiện việc kiểm điểm liên quan đến các vi phạm, tồn tại, hạn chế đã được chỉ ra để có biện pháp xử lý phù hợp và không ngừng nâng cao chất lượng hoạt động trong thời gian tới.

Ngoài ra, chỉ đạo chấn chỉnh, thực hiện rà soát, kiểm tra tổng thể đối với các hoạt động nghiệp vụ để kịp thời khắc phục, chỉnh sửa. Đồng thời, phân công, chỉ định bộ phận đầu mối để theo dõi, đôn đốc, kiểm soát và giám sát chặt chẽ đối với việc khắc phục, chỉnh sửa các vi phạm đã được nêu tại kết luận và báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lâm Đồng.