Mới đây, trong dự thảo lần thứ ba của Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất tăng mạnh mức phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán - gấp đôi so với quy định hiện hành.

Cụ thể, mức phạt tiền từ 100-150 triệu đồng được đề xuất áp dụng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như giao dịch thông tin tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Mức phạt từ 150-200 triệu đồng áp dụng cho hai nhóm hành vi gồm mở tài khoản thanh toán cho khách hàng hoặc cho phép khách hàng sử dụng tài khoản không đúng quy định pháp luật; mua bán, cho thuê, mượn hoặc giao dịch thông tin liên quan từ 10 tài khoản trở lên mà chưa cấu thành tội phạm hình sự.

Ngoài hình thức xử phạt bằng tiền, tổ chức vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp vào ngân sách Nhà nước. Đồng thời, trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm, tổ chức sẽ không được phép mở rộng mạng lưới hoặc địa bàn hoạt động.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất mức phạt từ 150-200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng có hành vi cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn hoặc bị làm giả khi mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán.

Mức phạt tăng lên từ 200-250 triệu đồng nếu cá nhân hoặc tổ chức mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; hoặc tạo điều kiện sử dụng tài khoản để thực hiện các hành vi bất hợp pháp như đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp cá nhân lấy cắp, hoặc thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán cũng sẽ bị xử phạt đến 250 triệu đồng nếu chưa cấu thành tội phạm hình sự.