Theo Thông báo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng TMCP Kiên Long Chi nhánh Cần Thơ (KienlongBank Cần Thơ) là Chi nhánh trực thuộc Ngân hàng TMCP Kiên Long, có trụ sở tại 38-40 Đại lộ Hòa Bình, phường Thới Bình, quận Ninh Kiều (cũ), thành phố Cần Thơ. Mạng lưới hoạt động của KienlongBank Cần Thơ gồm 1 chi nhánh với 3 phòng nghiệp vụ, 5 phòng giao dịch trực thuộc gồm phòng giao dịch Bình Thủy, Cái Răng, Ô Môn, Thốt Nốt và Vĩnh Thạnh với tổng số 220 nhân sự do ông Ngô Hoàng Khải, Giám đốc chi nhánh làm người đại diện. Hoạt động thanh tra đã kiểm tra, đánh giá toàn diện về chi nhánh ngân hàng này.

Về thanh tra hoạt động cấp tín dụng, thông báo kết luận chỉ ra một số tồn tại như công tác thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng, kiểm tra sau khi cấp tín dụng chưa chặt chẽ; việc kiểm tra chứng từ chứng minh sử dụng vốn vay chưa đầy đủ, tiềm ẩn rủi ro đối với ngân hàng nếu không được khắc phục kịp thời.

Về thanh tra hoạt động huy động vốn, KienlongBank Cần Thơ còn thiếu sót trong việc niêm yết phần lãi suất cộng thêm cho khách hàng gửi tiền (ghi chung chung, chưa ghi cụ thể các mức lãi suất được cộng thêm), dễ dẫn đến hoặc thiếu minh bạch cho khách hàng gửi tiền.

Trong các lĩnh vực khác như việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài, phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố KienlongBank Cần Thơ được xác nhận đã tuân thủ đầy đủ theo quy định pháp luật hiện hành.

Ngoài ra, tại cuộc thanh tra này không phát sinh các biện pháp xử lý theo thẩm quyền đối với ngân hàng. Tuy nhiên, để đảm bảo hoạt động của đơn vị được an toàn, hiệu quả và tuân thủ pháp luật, cơ quan thanh tra đã đưa ra 4 kiến nghị và 1 cảnh báo rủi ro, yêu cầu KienlongBank Cần Thơ thực hiện nghiêm chỉnh triển khai để khắc phục những tồn tại, nhằm nâng cao chất lượng quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ trong thời gian tới.