Theo nguồn tin của Báo Thanh Tra, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM (nay là Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực, chi nhánh Khu vực 2, Ngân hàng Nhà nước) vừa ban hành Kết luận thanh tra số 08/KL-TTGSNH đối với Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam chi nhánh Thủ Đức (Eximbank Thủ Đức).

Theo đó, Eximbank Thủ Đức đã không tuân thủ đầy đủ các quy định trong hoạt động cấp tín dụng. Kết luận này được đưa ra dựa trên các quy định tại Điều 79 Luật Thanh tra năm 2022, cùng với Điều 48 và Điều 49 Nghị định số 43/2023/NĐ-CP ngày 30/6/2023 của Chính phủ.

Cụ thể, thanh tra đã tập trung vào việc cấp tín dụng của Eximbank Thủ Đức đối với các khách hàng trên địa bàn TP Hồ Chí Minh tính đến thời điểm ngày 30/9/2024. Kết quả cho thấy, mặc dù chi nhánh đã đạt được những thành tựu đáng kể trong hoạt động kinh doanh, bao gồm tăng trưởng tổng nguồn vốn huy động và dư nợ cho vay, cũng như duy trì kết quả kinh doanh có lãi, vẫn còn những bất cập trong quy trình thẩm định và giám sát vốn vay.

Eximbank Thủ Đức được thành lập theo Quyết định số 1119/QĐ-NHNN ngày 25/5/2007 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và chính thức đi vào hoạt động từ ngày 13/7/2007. Trụ sở chính của chi nhánh đặt tại số 147A Võ Văn Ngân, phường Linh Chiểu, TP Thủ Đức, TP HCM. Tính đến ngày 31/10/2024, chi nhánh có tổng số 51 nhân viên.

Tuy nhiên, bên cạnh những thành tích đạt được, Eximbank Thủ Đức vẫn gặp phải một số vấn đề trong hoạt động cho vay. Cụ thể, công tác thẩm định cho vay và kiểm tra, giám sát vốn vay chưa được thực hiện một cách chặt chẽ và đầy đủ theo quy định. Nguyên nhân một phần xuất phát từ việc khách hàng vay vốn chưa cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu.

Dựa trên kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã yêu cầu Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam thực hiện 4 kiến nghị và Eximbank Thủ Đức thực hiện 5 kiến nghị nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng các quy định của pháp luật.